AML / KYC / KYT-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 27. Juli 2026

SwapSS ist ein Krypto-zu-Krypto-Tauschdienst. Wir prüfen Tauschvorgänge auf Verbindungen zu illegalen Aktivitäten und wenden diese Richtlinie auf jeden Auftrag gleich an. Diese Seite erklärt, was geprüft wird, was einen Auftrag anhalten kann, wann wir um Verifizierung bitten und wie ein angehaltener Auftrag geklärt wird.

Geltungsbereich

Die Richtlinie gilt für jeden Tauschauftrag, der auf SwapSS erstellt wird. Ein normaler Tausch braucht weder ein Konto noch Ausweisdokumente: Die Prüfung läuft automatisch und gilt den Geldern, nicht der Person.

Transaktionsprüfung (KYT)

Jeder Auftrag erhält eine eindeutige einmalige Einzahlungsadresse, und jede Einzahlung wird auf Verbindungen zu illegalen Aktivitäten geprüft, bevor der Tausch weitergeht. Geprüft werden die Gelder, nie die Person: Ein normaler Tausch läuft still durch — ohne Verzögerung und ohne Fragen. Ein Prüfergebnis ist ein Signal über Geld, kein Urteil über einen Menschen, und ein Anteil sagt nichts, solange man den Betrag nicht kennt, für den er steht: derselbe Anteil ist bei einer kleinen Überweisung Kleingeld und bei einer großen eine ernste Summe. Wir lesen die Markierung deshalb zusammen mit dem Betrag, statt jeden Wert über null für sich entscheiden zu lassen.

Wann ein Auftrag angehalten wird

Fast niemand landet in diesem Abschnitt: Die Prüfung läuft im Hintergrund und der Tausch geht durch. Eine kleine anteilige Spur auf einem alltäglichen Betrag ist der Normalfall, und sie endet dort, wo jeder Auftrag endet: im Tausch oder in der Rückgabe; einen Menschen holt eine Markierung dazu, hinter der eine wirklich große Summe steht. Wird eine Einzahlung als hochriskant markiert, stoppt der Auftrag, damit ein Mensch ihn ansieht, statt blind ausgeführt zu werden, und entschieden wird von diesem Menschen, nie von der Software allein. Eine Pause ist kein Einfrieren und nie eine Forderung nach Dokumenten. Es gibt genau zwei Ausgänge, den Tausch oder das Geld zurück, und dazwischen lassen wir niemanden hängen. Für die großen Fälle gilt dabei genau dasselbe wie für die kleinen: Ein Dokument ist nie der Preis dafür, das Geld zurückzubekommen. Kundengelder behalten wir unter keinem Ausgang.

Verifizierung (KYC)

Wir prüfen nicht die Identität der Menschen, die tauschen: kein Reisepass, kein Selfie, kein Adressnachweis — weder bei einem großen noch bei einem kleinen Auftrag. Das hält nicht durch ein Versprechen, sondern durch die Bauweise: Eine Route, die eine Identitätsprüfung verlangen könnte, wird blockiert, bevor sie Ihnen überhaupt angeboten wird — über SwapSS gibt es keinen Weg, auf dem diese Frage aufkommen kann. Bei einer markierten Einzahlung bitten wir Sie womöglich, die Kontrolle über die sendende Wallet zu bestätigen, und das ist eine Frage an diese Wallet, nicht an Sie. Die einzige Stelle, an der Identität überhaupt aufkommen kann, können wir nicht wegräumen. Nennt eine rechtmäßige Anordnung, eine offizielle Anfrage oder eine dokumentierte Diebstahlsanzeige die Gelder eines bestimmten Auftrags, verpflichtet uns das Gesetz, diese Gelder festzuhalten, bis die Sache geklärt ist, und festzustellen, wem sie rechtmäßig zustehen — und dazu kann die Verifizierung derjenigen Person gehören, die sie beansprucht. Das ist eine gesetzliche Pflicht, die für jeden Tauschdienst gilt, keine Regel, die wir uns ausgesucht haben, und nichts, worauf wir verzichten könnten. Außerhalb davon gilt die Regel von oben: Eine Prüfmarkierung allein endet, welche Zahl auch immer hinter ihr steht, im Tausch oder in der Rückgabe und nie in einer Dokumentenanfrage. Bei einem normalen Tausch müssen Sie nie beweisen, wer Sie sind.

Ergebnisse einer Prüfung

Sie bekommen in jedem Fall Ihr Geld. Ein geprüfter Auftrag endet damit, dass die getauschte Münze gesendet wird, oder damit, dass die Einzahlung abzüglich der Netzwerkgebühr an eine vom Absender kontrollierte Adresse zurückgeht. Einen dritten Ausgang gibt es nicht, kein Guthaben, das auf Ihren Namen liegt, und nichts, dem Sie später hinterherlaufen müssten. Die Rückerstattung ist der Normalfall, wenn wir einen Auftrag nicht klären können: Wir geben das Geld lieber zurück, als es zu behalten. Die Rückgabe einer Einzahlung verlangt nie Ausweisdokumente: Wo wir überhaupt etwas brauchen, ist es der Nachweis der Kontrolle über die sendende Wallet, nie der Nachweis, wer Sie sind. Das Einzige, was eine Rückgabe verzögern kann, ist eine offizielle Anfrage, die genau diese Gelder nennt — davon handelt der Abschnitt über Behörden weiter unten.

Händlerkonten (KYB)

SwapSS Pay ist von Natur aus anders: Ein Händlerkonto hält Guthaben, löst Auszahlungen aus und besteht über Jahre, deshalb gehört zur Eröffnung eine leichte Geschäftsprüfung — worum es bei dem Geschäft geht, die Website, das erwartete Volumen. Das ist ein kurzer Antrag, den ein Mensch liest, kein Papierkrieg. Der Tausch selbst hat damit nichts zu tun.

Zusammenarbeit mit Behörden

Wie jeder Tauschdienst beantworten wir gültige, rechtmäßige Anfragen von Strafverfolgungsbehörden. Nennt eine offizielle Anfrage oder Anzeige die konkreten Gelder eines Auftrags, hält das Gesetz selbst sie fest, bis der Sachverhalt geklärt ist — so ist es bei jedem Dienst auf der Welt, und die Wahl hat dabei niemand. Eine bloße Prüfmarkierung ist dieser Fall nicht: Eine Einzahlung, die allein durch Prüfdaten markiert ist, wird schlicht zurückgegeben, wie es diese Richtlinie beschreibt, ohne dass Dokumente verlangt werden.

Daten und Aufbewahrung

Wir speichern das Minimum, das für den Betrieb des Tauschdienstes und die Umsetzung dieser Richtlinie nötig ist: Auftragsdetails, Adressen, Transaktionskennungen und Prüfergebnisse. Wir erstellen keine Profile und verkaufen keine Daten. Die Aufbewahrung richtet sich nach unserer Datenschutzerklärung.

Ihre Zustimmung

Mit dem Erstellen eines Tauschauftrags akzeptieren Sie diese Richtlinie zusammen mit den Nutzungsbedingungen und der Datenschutzerklärung.

Fragen zu einem angehaltenen Auftrag

Schreiben Sie uns über die Support-Seite mit Ihrer Auftrags-ID — bei einem angehaltenen Auftrag antwortet ein Mensch.