Política AML / KYC / KYT

Última actualización: 27 de julio de 2026

SwapSS es un servicio de intercambio de cripto a cripto. Revisamos los intercambios en busca de vínculos con actividad ilícita y aplicamos esta política de la misma forma a cada orden. Esta página explica qué se revisa, qué puede pausar una orden, cuándo pedimos verificación y cómo se resuelve una orden retenida.

Alcance

La política cubre cada orden de intercambio creada en SwapSS. Un intercambio normal no necesita cuenta ni documentos de identidad: la revisión es automática y se aplica a los fondos, no a la persona.

Revisión de transacciones (KYT)

Cada orden recibe una dirección de depósito única de un solo uso, y cada depósito se revisa en busca de vínculos con actividad ilícita antes de que el intercambio siga adelante. Se revisan los fondos, nunca a la persona: un intercambio normal pasa sin que lo notes — sin demoras y sin preguntas. Un resultado de la revisión es una señal sobre el dinero, no un veredicto sobre una persona, y una proporción no dice nada mientras no sepas la cantidad que hay detrás: la misma parte es calderilla en una transferencia pequeña y una suma seria en una grande. Por eso leemos la marca junto con el importe, en lugar de dar por decidido cualquier valor por encima de cero.

Cuándo se pausa una orden

Casi nadie llega a esta sección: la revisión corre en segundo plano y el intercambio se ejecuta. Un rastro pequeño y proporcional sobre un importe corriente es el caso de todos los días, y acaba donde acaba cualquier orden: en el intercambio o en la devolución; lo que hace entrar a una persona es una marca que representa una suma de verdad grande. Si un depósito se marca como de alto riesgo, la orden se detiene para que una persona la mire en lugar de ejecutarse a ciegas, y decide esa persona, nunca el software solo. Una pausa no es una congelación y nunca es una petición de documentos. Hay exactamente dos salidas, el intercambio o el dinero de vuelta, y no dejamos a nadie atrapado entre ellas. Con los casos grandes vale exactamente lo mismo que con los pequeños: un documento nunca es el precio de recuperar tu dinero. No nos quedamos con fondos de clientes bajo ningún resultado.

Verificación (KYC)

No hacemos comprobaciones de identidad a quienes intercambian: nada de pasaporte, selfie ni comprobante de domicilio, ni en una orden grande ni en una pequeña. Eso no se sostiene en una promesa, sino en cómo está construido: una ruta capaz de exigir verificación de identidad queda bloqueada antes de que se te llegue a ofrecer — en SwapSS no hay ningún camino en el que esa pregunta pueda surgir. Ante un depósito marcado podemos pedirte que confirmes que controlas el monedero remitente, lo cual es una pregunta sobre ese monedero, no sobre ti. El único punto en el que la identidad puede llegar a aparecer no está en nuestra mano quitarlo. Cuando un requerimiento legal, una solicitud oficial o una denuncia documentada de robo señala los fondos de una orden concreta, la ley nos obliga a retener esos fondos hasta que el asunto se resuelva y a establecer a quién le corresponden por derecho, y establecerlo puede pasar por verificar a quien los reclama. Es un deber legal que obliga a cualquier servicio de intercambio: no es una política que hayamos elegido ni algo a lo que podamos renunciar. Fuera de eso rige la regla de arriba: una marca de la revisión, por sí sola y sea cual sea la cifra que lleve detrás, acaba en un intercambio o en una devolución, y nunca en una petición de documentos. Nada en un intercambio normal te exige demostrar quién eres.

Resultados de una revisión

Cobras en cualquier caso. Una orden revisada termina con el envío de la moneda intercambiada, o con la devolución del depósito a una dirección controlada por el remitente, menos la comisión de red. No hay un tercer resultado, ningún saldo guardado a tu nombre y nada que reclamar después. La devolución es lo que ocurre por defecto siempre que no podemos resolver una orden: preferimos devolver el dinero antes que quedárnoslo. La devolución de un depósito nunca exige documentos de identidad: si necesitamos algo, es la prueba de que controlas el monedero remitente, nunca la prueba de quién eres. Lo único que puede retrasar una devolución es una solicitud oficial que señale esos fondos: de eso trata la sección sobre las autoridades, más abajo.

Cuentas de comerciante (KYB)

SwapSS Pay es distinto por naturaleza: una cuenta de comerciante mantiene saldos, genera pagos y sigue activa durante años, así que abrirla incluye una verificación de negocio ligera — qué es el negocio, su sitio web, el volumen esperado. Es una solicitud corta que revisa una persona, no una odisea de papeleo. El intercambio nunca pasa por esto.

Colaboración con las autoridades

Como cualquier servicio de intercambio, respondemos a solicitudes válidas y legales de las autoridades. Si una solicitud o una denuncia oficial señala los fondos concretos de una orden, es la propia ley la que los retiene hasta que se resuelva el asunto — funciona así en cualquier servicio del mundo, y no es algo que nadie pueda elegir. Una marca de la revisión, por sí sola, no es ese caso: un depósito marcado únicamente por los datos de la revisión se devuelve sin más, tal como describe esta política, sin pedirte ningún documento.

Datos y conservación

Conservamos el mínimo necesario para operar el servicio de intercambio y aplicar esta política: detalles de la orden, direcciones, identificadores de transacción y resultados de la revisión. No creamos perfiles ni vendemos datos. Los plazos de conservación siguen nuestra Política de privacidad.

Tu aceptación

Crear una orden de intercambio significa que aceptas esta política junto con los Términos de servicio y la Política de privacidad.

Preguntas sobre una orden retenida

Escríbenos a través de la página de soporte con tu ID de orden: a una orden retenida te responde una persona.